Entenda qual a função do assessor de investimentos e conheça a diferença de investir com o auxílio de um profissional qualificado.
Atualmente, o interesse pelos investimentos tem se tornado cada dia maior. O objetivo de transformar o patrimônio em um recurso rentável e que possa trabalhar para você é uma das principais motivações para começar uma aplicação financeira.
Mas, antes de iniciar, muitas pessoas se deparam com as seguintes dúvidas: por onde começar? Qual tipo de investimento escolher? É nesta hora que vale entender a importância de um assessor de investimentos, o profissional que é capaz de identificar o seu perfil de investidor e auxiliar na construção de sua carteira de ativos de forma personalizada, de acordo com as suas metas e objetivos pessoais.
Vale lembrar que é necessário observar também alguns critérios específicos, para ter certeza que o profissional que está realizando a assessoria é verdadeiramente qualificado.
Quer saber quais são as características essenciais e conhecer as vantagens de contratar um assessor de investimentos? Então, continue a leitura e veja todos os detalhes!
Vantagens de ter um assessor de investimentos
O assessor de investimentos tem como um dos principais objetivos oferecer um atendimento exclusivo para o cliente, com base nas metas e motivações pessoais de cada um. Por isso, antes de oferecer um ativo é feita uma análise do perfil do investidor, que varia entre três classificações: conservador, moderado e agressivo.
Esta avaliação é muito importante antes de dar o pontapé inicial nas aplicações, pois por meio dela é possível descobrir, de fato, quais são os tipos de investimentos que estão alinhados aos interesses iniciais do investidor e também ao seu nível de tolerância aos riscos.
Vale destacar que o assessor de investimentos também está sempre pronto para oferecer informações atualizadas sobre o mercado, esclarecendo dúvidas, traçando estratégias e gerenciando em conjunto possíveis crises nas aplicações.
Com isso, ele é o profissional especializado na área, que possui qualificação para passar todas as orientações necessárias durante a jornada do investidor.
Conheça algumas das principais certificações indicadas para um assessor de investimentos
Antes de contratar o serviço de um profissional especializado, é importante observar se o assessor de investimentos possui a certificação AAI, obrigatória para exercer a função de Agente Autônomo de Investimentos.
Já entre as certificações que são consideradas um diferencial está o CEA (Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento), que torna o profissional ainda mais qualificado para expor um panorama completo acerca dos produtos financeiros.
E outro destaque é o CFP (Certified Financial Planner), que é reconhecido internacionalmente e é o aval para que o assessor de investimentos possa atuar como planejador financeiro pessoal.
Assista ao vídeo abaixo e confira mais sobre o papel deste profissional especializado com a Soraya Brum, Assessora de Investimentos da Fatorial.
Atenção para o NPS da empresa
Além das principais certificações reconhecidas no mercado, outro ponto importante que você pode observar em uma empresa é o NPS (Net Promoter Score), que nada mais é do que uma metodologia capaz de medir o nível de satisfação dos clientes atendidos por ela.
O método é realizado por meio de pesquisas que observam a média de contentamento dos clientes. Esta avaliação ocorre para entender o grau de excelência e qualidade que o atendimento de uma organização possui, como também para identificar quais são os pontos que precisam ser aperfeiçoados.
Um serviço que tem como base o relacionamento
Vale lembrar que, no primeiro momento, não é algo tão simples assim depositar o seu patrimônio sob o gerenciamento de outra pessoa. Por isso, a conexão entre o cliente e o assessor de investimentos tem como base a criação de um relacionamento de confiança.
O assessor de investimentos é preparado para dar ao cliente a atenção necessária e oferecer exatamente aquilo que vai atendê-lo de acordo com o que está buscando no momento, priorizando conhecer a fundo as principais características financeiras, familiares e as metas que possui a longo prazo.
Assim, a relação firmada tem como pilar a transparência e o compromisso em apresentar detalhes dos custos, da rentabilidade e os possíveis riscos existentes em uma determinada carteira de ativos.
Em resumo, o assessor tem como objetivo ajudar o cliente a investir melhor e a manter em equilíbrio a sua saúde financeira.
Investir com assessoria ou sem? Eis a questão!
Mas, afinal, só é possível investir com o acompanhamento de um assessor? A resposta é não. Você pode embarcar no mundo dos investimentos sem a orientação de um profissional, porém sem muito conhecimento prévio sobre o assunto e sem a vivência do mercado, o risco de adquirir produtos que não correspondem ao seu perfil de investidor, ou ainda, de ter algum prejuízo, se torna bem maior.
Por isso, vale ressaltar as principais vantagens em ter a orientação de um agente especializado para identificar aquilo que é melhor para você e, assim, diminuir os riscos de colocar na berlinda o seu patrimônio.
Conheça cinco razões pelas quais você precisa ter um assessor de investimentos para melhorar sua saúde financeira:
1. Facilidade e suporte para execução de aplicações;
2. Acesso a produtos exclusivos na plataforma da XP;
3. Contato com um profissional que acompanha as mudanças do mercado;
4. Auxílio para o gerenciamento de crises;
5. Análise de perfil, objetivos e momento de vida para direcionamento do portfólio de produtos.
Comece hoje a investir na valorização do seu patrimônio
Agora que você compreende a importância de contar com uma assessoria personalizada, sob orientação de um profissional altamente qualificado, dê seu primeiro passo em direção ao seu sucesso financeiro.
Se você tem interesse em iniciar no mundo dos investimentos, entre em contato conosco e converse com um de nossos assessores. A equipe da Fatorial Investimentos está pronta para esclarecer todas as suas dúvidas e fazer de forma gratuita um diagnóstico do seu patrimônio.
Converse com um assessor